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특정 지수(인덱스)의 수익률을 그대로 따라가도록 설계된 ‘인덱스 펀드’와 이를 주식 시장에 상장시켜 실시간 거래가 가능하게 만든 ‘ETF(상장지수펀드)’는 얼핏 보면 매우 비슷해 보입니다. 둘 다 저비용으로 시장 전체나 특정 산업에 분산 투자할 수 있는 훌륭한 도구이기 때문입니다. 하지만 매매 방식부터 수수료 체계, 현금화 속도까지 세부적인 운영 메커니즘에는 초보 투자자가 반드시 알아야 할 결정적인 차이점들이 존재합니다. 10년 … 더 읽기

글로벌 경제의 불확실성이 커질 때마다 자산가들이 가장 먼저 찾는 안전자산은 단연 ‘미국 달러(USD)’입니다. 달러는 전 세계 통화의 기준이 되는 기축통화로, 국내 증시나 부동산 시장이 흔들릴 때 가치가 오르는 경향이 있어 자산 포트폴리오의 변동성을 낮추는 헤지(Hedge) 수단으로 탁월한 역할을 합니다. 하지만 막상 달러 투자를 시작하려고 하면 환전 수수료는 얼마나 드는지, 세금은 어떻게 부과되는지 몰라 망설이는 분들이 … 더 읽기

투자를 시작한 사람들이 가장 먼저 후회하는 것 중 하나는 “조금만 더 일찍 ISA 계좌를 만들 걸”이라는 말입니다. 수익을 내는 것도 중요하지만, 같은 수익이라도 세금을 얼마나 줄이느냐에 따라 최종 수익률은 크게 달라집니다. 특히 중개형 ISA는 국내 주식과 ETF를 직접 투자하면서도 절세 혜택을 받을 수 있어 직장인과 개인 투자자들에게 꾸준히 인기를 얻고 있습니다. 하지만 무조건 좋은 계좌는 … 더 읽기

1. 채권 투자의 첫걸음, 가장 중요한 절대 법칙 금융업계에서 10년 넘게 자산운용 및 포트폴리오 자문역으로 일하며 수많은 초보 투자자들을 만났습니다. 그들이 채권 시장에 입문할 때 가장 먼저 던지는 질문은 늘 비슷합니다. “정기예금처럼 이자만 잘 받으면 되는 것 아닌가요? 왜 채권 가격이 매일 변하고 심지어 손실이 나기도 하나요?” 결론부터 말씀드리겠습니다. 채권 투자에서 승자가 되기 위해 반드시 … 더 읽기